ベトナム国立銀行は、2023年4月21日付で、社債および証券に関するコンサルティング、紹介、情報提供の見直しおよび修正に関する文書番号2845/NHNN-TTGSNHを発行しました（TPDN、CCQ）。信用機関 (CI)。
銀行業務の安全を確保し、顧客や投資家に対する社債や信用機関の証明書に関するコンサルティング、紹介、情報の提供に関する国家管理の有効性を向上させるため、ベトナム国立銀行は信用機関に対し、引き続き厳格な遵守を要請することを求めています。 2019年12月5日付の公式派遣番号7952/TTGSNH2、2022年6月22日付の公式派遣番号4148/NHNN-TTGSNH、11月24日付の公式派遣番号8302/NHNN-TTGSNHにおける州銀行総裁の指示。 2022 年および社債サービスの提供の修正に関する州銀行のその他の関連指導文書。
信用機関は、ベトナム国立銀行が発行する運営ライセンスおよびその他の関連規制に指定された内容に従って、社債および証券に関連するサービスを提供することのみが許可されています。
信用機関は、社債や CCQ 情報のコンサルティング、紹介、提供のために、新しい内部規定、ビジネス プロセス、契約テンプレートなどを積極的に見直し、修正、補足、または公布しています。
サービスを提供する際、信用機関は顧客/投資家が社債や証券への投資と銀行に預金することの違いを明確に理解できるようにする必要があります。発生するリスク、投資時に留意する必要がある問題（特に、発行企業の債券の利息と元本を支払えなくなるリスクなど）。顧客/投資家の権利と責任（投資決定に対する自己評価、自己責任、債券の投資や取引で生じるリスクの負担など）。関係機関や団体の責任...
信用機関は、業績指標 (KPI) を達成するために、債券やファンド証券を購入する顧客や投資家に情報を提供するよう従業員や事業部門に圧力をかけることは認められていません。信用機関は、規制に従って情報の機密を保持し、顧客/投資家の利益を保護する責任があります。
また、この文書では、ベトナム国立銀行は信用機関に対し、以下のようなケースを迅速に検出、防止し、厳格に処理するために、TPDN および CCQ サービスを提供する活動の内部検査と管理を強化するよう求めています。 不完全、不明瞭、不正確な情報の提供は、顧客の情報に関する誤解につながります。社債、社債と CCQ の購入と信用機関への入金の間。内部規制、専門的プロセス、ベトナム国立銀行の指示および関連法律を遵守しないこと。顧客に社債や CCQ を購入するように誘導または「強制」します。
さらに、信用機関は、信用機関の社債やCCQに関するコンサルティング、紹介、情報の提供、および信用機関の責任に関連する苦情、非難、紛争を検討し、解決するための措置を迅速に講じるようシステム内の部門に指示します。契約に基づく顧客および投資家（ある場合）。
信用機関は、従業員や役人が内部規制、専門的プロセス、ベトナム国立銀行の指示、コンサルティング活動に関連する法的規制を明確に理解できるように、普及と内部コミュニケーションを促進し、コンプライアンスの意識を高め、コンプライアンスを最小限に抑えるために社債と CCQ に関する情報を紹介および提供します。実装時の倫理的リスク。